太平人寿甘肃分公司提醒您——保护自己远离洗钱活动

　　一、什么是洗钱?

　　洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

　　二、 洗钱的危害

　　1.洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。

　　2.洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。

　　3.洗钱活动造成资金无规律性，影响金融市场的稳定。

　　4.洗钱活动损害合法经济体的正当收益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

　　5.洗钱活动破坏社会稳定，国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

　　

　　三、什么是反洗钱?

　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。

　　四、常见的洗钱途径有哪些?

　　1.现金走私;

　　2.将大额现金分散存入银行;

　　3.向现金流量高的行业投资;

　　4.购置流动性较强的商品;

　　5.匿名存款或购买不记名有价金融证券;

　　6.制造显失公平的进出口贸易;

　　7.注册皮包公司，虚拟贸易;

　　8.设立外资公司;

　　9.利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入;

　　10.购买保险;

　　11.实施复杂的金融交易;

　　12.在离岸金融中心设立匿名账户;

　　

　　13.利用银行保密法洗钱。

　　五、如何保护自己远离洗钱活动?

　　1、主动配合金融机构进行客户身份识别

　　2、不要出租出借自己的身份证件

　　3、不要出租出借自己的账户

　　4、不要用自己的账户替他人提现

　　5、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

　　6、选择安全可靠的金融机构

　　7、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

　　8、勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义