兴业银行兰州分行成功堵截票据业务洗钱风险

　　每日甘肃网讯  兴业银行兰州分行铁路支行堵截一起对公客户企图申请并使用一般结算账户电子票据功能进行票据套利的洗钱风险事件。

　　据该行工作人员介绍，日前，两名年轻男子，来到兴业银行兰州分行铁路支行，以需收取修路完工款项为由，申请在该行办理一般结算账户，客户经理查询该单位工商注册信息并采取实地核访后未发现异常情形，故在当日为其办理一般结算账户开户业务。

　　第二天，该单位经办人员再次前来支行申请办理电票功能签约及网银限额调整业务，在此期间，兴业银行兰州分行铁路支行客户经理发现该单位企业网银U盾实际由一同前来办理业务的非企业人员保管。客户经理在询问其开通电票功能用途时，企业经办人员解释因企业的实际控制人要投资房建项目，该单位近期要入账大量资金以及托收大量商业汇票，这与开户时的账户用途严重不符，故客户经理再三追问申请办理该业务的原因，同行非企业人员解释称根据签订的相关合同，约定该账户将10天进账20亿元的商票托收款，且最终将在上海某公司完成贴现后资金再回笼我行账户，同日将再向三个指定不同地域账户进行划款操作，经客户经理了解交易背景后判定该随行人员疑似为专职贴现人员，即告知客户该业务需前往客户办公地开展贸易背景真实性核查，但企业经办人员却带客户经理到达另一处办公场所，该场所只有简单家具，没有企业办公所需的设备、人员等，明显无正常商业活动痕迹。此次实地核访由企业一名副总及一名“掮客”接待。客户经理在核访中提出需要查看企业的办公场所权属文件，产权证或者购房租赁证明、相关历史交易记录、历史交易资料、合同、缴税情况资料、以及本轮与某公司的贸易合同及交易背景资料等。但该单位仅能提供只有单方面企业公章的本轮业务购销合同，其他资料均无法正常提供，且合同显示贸易内容为钢筋水泥，与企业实际经营范围严重不符，客户经理询问其实际控制人情况时，亦被告知说在上海洽谈相关事宜，无法与实际控制人进行沟通，由此可判定该公司不存在真实性贸易背景，为“空壳公司”。

　　兴业银行兰州分行铁路支行客户经理在发现上述异常情形后立即停止受理该单位电票功能相关业务，并将可疑情形上报分行反洗钱可疑交易集中监测中心，本行现已对该账户实行管控。

　　兴业银行兰州分行一直以来重视内部培训机制，提升员工风险防范水平，同时加大对外宣传力度，提高社会居民金融安全意识，努力让不法分子无可乘之机，为金融市场稳定发展保驾护航。