中国银行嘉峪关分行成功堵截一起网络贷款诈骗案件

　　近日，中国银行嘉峪关分行成功堵截一起网络贷款诈骗案件，为客户避免了资金损失，赢得了客户认可称赞。

　　客户曹某致电咨询嘉峪关分行贷款客户经理，称在网络贷款，放款时对方告知其放款账号有误要求缴纳验证金，客户要求与该行核对卡号。该行客户经理虽处于休假期间，但仍非常警觉，客户曹某前期曾向该行申请消费贷款，因无稳定工作，不符合该行贷款要求未获批。客户经理仔细询问客户具体情况，曹某称因急需资金，向各家银行机构申请贷款均未通过，随即通过网络贷款公司申请个人贷款。网贷公司称无需提交资料，快速放款，在客户与网络贷款公司协商一致、签订借款合同放款时，该网络贷款公司客服称客户提供卡号有误，要求缴纳6000元验证金，缴纳验证金后才可放款，放款后退回客户验证金。

　　客户经理以敏锐的反诈警觉，立即明确告知客户，贷款办理无需缴纳任何资金，一旦遇上，肯定是诈骗，千万不要缴纳转账。客户称网贷客服已二次联系该客户，要求客户尽快缴纳，缴纳后十分钟即可放款。该行客户经理告知客户此类网络贷款诈骗前期已有案例，客户缴纳保证金后不会收到任何放款，网贷平台也会随即关闭，客户的困境会雪上加霜，请客户一定要慎重，并请客户报警核实。该客户随即拨打110报警电话，公安人员明确回复客户这是诈骗，并称前期已有人受骗，请客户不要轻信转账，客户这才相信，关闭了网贷平台，并对该行客户经理的提示表示感谢。

　　此案例中，不法分子利用客户不符合银行贷款条件又急需用款的弱点，搭建虚假网络贷款APP,附带“无需审查”“无抵押”“下款快”等诱导性话语，吸引受害人关注，以“放款”“退保证金”等口头承诺，骗取客户资金。该行工作人员业务扎实、工作负责、警惕性较高、敏捷反应，及时了解客户真实情况，协助客户分析判断，堵截了一起网络贷款诈骗案件，加强了客户对银行的信任，赢得了良好的社会口碑，营造了平安信任的金融环境。(焦云)